Comment investir dans … les ETF

Investir dans des ETF est la meilleure chose qu’un investisseur novice puisse faire. En effet, les ETF ne sont pas des instruments très complexes et ne sont pas particulièrement risqués s’ils sont inclus dans un portefeuille diversifié. Les fonds négociés en bourse, ou ETF, sont donc un excellent moyen de commencer à investir. Ces instruments sont devenus célèbres car ils vous permettent d’investir dans des marchés financiers entiers avec un seul instrument. De plus, ils ont des commissions nettement moins chères que tout autre instrument financier. Voici un article avec tout ce que vous devez savoir sur les ETF, comment ils fonctionnent, comment les acheter et que faire après les avoir achetés. Sur le courtier réglementé XTB , vous pourrez les acheter sans frais de négociation. Par exemple, investir 50 à 250 $ par mois dans un ETF S&P 500 est un bon point de départ. Vous pouvez également commencer à partir du montant que vous préférez et tester le courtier via un compte démo gratuit:  

 

❓Outil:	ETF
🔍 Où investir:	Courtier en ligne
🥇 Meilleurs courtiers:	XTB, eToro
😀Convient pour:	Tous
📈Niveau de risque:	Très faible à élevé

ETF: de quoi s’agit-il ?

Un ETF est un type particulier de fonds commun de placement, coté en bourse, qui permet aux investisseurs d’acheter plusieurs actions ou obligations en même temps. Les investisseurs achètent une part de l’ETF et l’argent est utilisé pour investir selon un certain objectif. Par exemple, si vous achetez un ETF S&P 500 , votre argent sera investi dans les 500 sociétés de l’indice.  

 

Comment investir dans les ETF: les étapes à suivre

Voici les étapes à suivre pour investir dans les ETF:

1. Inscrivez-vous gratuitement auprès de l’un des meilleurs Courtier ETF.
2. Choisissez votre premier ETF.
3. Laissez l’ETF faire son travail.

 

Première étape: inscrivez-vous gratuitement auprès d’un courtier pour investir dans des ETF

Vous aurez besoin d’un compte de courtage avant de pouvoir acheter ou vendre des ETF. La plupart des courtiers en ligne vous permettent d’investir dans des ETF sans commission, donc le coût n’est pas une considération majeure. La meilleure chose à faire est de comparer les caractéristiques et les plateformes de chaque courtier . Ci-dessous, nous avons rassemblé les critiques de ce que nous pensons être les meilleures plateformes de trading en ligne pour investir dans les ETF. Meilleurs courtiers pour investir dans les ETF:

1. XTB
2. eToro
3. Markets.com
4. Courtiers interactifs
5. DEGIRO

Sur tous ces brokers il est possible d’investir dans certains ETF même sans commissions. Sur eToro, vous pouvez même copier les investissements ETF des meilleurs traders ! L’inscription est toujours gratuite et toutes les plateformes peuvent être testées via compte démo, donc notre conseil est de les tester et de décider par vous-même laquelle est le plus adapté pour vous. Une autre alternative que beaucoup considèrent pour investir dans les ETF est également Moneyfarm.  

 

Deuxième étape: Choisissez votre premier ETF

Une fois inscrit sur la plateforme de trading (comme Trade Republic par exemple), vous n’aurez plus qu’à choisir dans quel ETF investir en un clic. Pour commencer, les fonds indiciels gérés passivement sont généralement la meilleure façon de commencer. Les fonds indiciels sont moins chers que les ETF, et les fonds gérés activement ne battent généralement pas leur indice de référence au fil du temps. Au cours de l’article, nous verrons donc quels sont les meilleurs ETF dans lesquels investi

Il est important de garder à l’esprit que les ETF sont généralement conçus pour être des investissements sans entretien, vous n’aurez pratiquement rien à faire après les avoir achetés . Les investisseurs plus inexpérimentés ont tendance à avoir la mauvaise habitude de vérifier trop souvent leurs portefeuilles d’investissement et d’avoir des réactions trop émotives et impulsives aux principaux mouvements du marché. Ceux qui investissent dans des fonds ne doivent pas regarder les fluctuations à court terme mais doivent se concentrer sur le long terme et donc éviter les transactions excessives. Une fois que vous avez acheté des actions de certains des principaux ETF, le meilleur conseil que nous puissions vous donner est de conserver les ETF dans votre portefeuille et de les laisser faire leur travail de production excellente croissance des investissements à long terme.  

Top 10 des meilleurs ETF

Meilleurs ETF à investir en 2023:

1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO): az aux États-Unis à grande capitalisation boursière
2. Schwab U.S. ETF à moyenne capitalisation (NYSEMKT: SCHM): sociétés américaines capitalisation moyenne
3. Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT: VTWO): sociétés américaines petite capitalisation boursière
4. Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: SCHZ): obligations de toutes sortes et durées différentes
5. Vanguard Total World Bond Fund (NASDAQ: BNDW): comprend des obligations américaines et non américain, de différentes longueurs et échéances
6. Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQ): réplique l’indice Nasdaq-100, idéal pour investir dans les valeurs technologiques et de croissance li >
7. Schwab International Equity ETF (NYSEMKT: SCHF): grandes entreprises non américaines
8. Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) : entreprises des pays en développement
9. Vanguard High-Dividend ETF (NYSEMKT: VYM): actions qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne
10. Schwab États-Unis REIT ETF (NYSEMKT: SCHH): société de placement immobilier.

À ce top 10, nous pouvons également ajouter les excellents ETF suivants:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
• Invesco QQQ Trust (QQQ)
• Fonds SPDR du secteur Financial Select (XLF)
• Fonds SPDR du secteur Energy Select (XLE)
• Fonds Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)
• iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

Tous ces ETF sont parmi les les moins chers du secteur et donc parfaits pour les commerçants débutants! Ils doivent toujours être évalués en fonction des autres actifs de votre portefeuille diversifié.  

 

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Quelle est la différence entre les ETF et les fonds communs de placement?

Une question courante est de savoir en quoi les FNB diffèrent des fonds communs de placement, puisque le principe de base est le même. La principale différence entre ces deux types d’investissements réside dans la façon dont vous achetez et vendez des actions . Les fonds communs de placement ont un prix qui change une fois par jour et vous pouvez généralement investir aussi peu qu’un euro. Les fonds communs de placement peuvent être achetés par l’intermédiaire d’une maison de courtage ou directement auprès de l’émetteur, mais le point crucial est que la transaction n’est pas instantanée. Les ETF , d’autre part, se négocient comme des actions sur les principales bourses comme le NYSE ou le Nasdaq . Au lieu d’investir un montant, vous choisissez le nombre d’actions que vous souhaitez acheter. Parce qu’ils se comportent comme des actions, les prix des ETF fluctuent continuellement tout au long de la journée de négociation, et vous pouvez acheter des actions d’ETF chaque fois que le marché boursier est ouvert. Les ETF sont considérés comme des des investissements sûrs et très appréciés des débutants.  

 

Comment fonctionnent les ETF? Les bases pour commencer

Avant d’aller plus loin, il y a quelques choses que vous devez savoir avant d’acheter votre premier ETF .

• ETF passifs vs. actifs : Fondamentalement, il existe deux types d’ETF. Les ETF passifs (également appelés fonds indiciels) suivent simplement un indice boursier, tel que le S&P 500. Les ETF actifs engagent plutôt des gestionnaires de portefeuille pour investir l’argent. La principale différence est la suivante: les ETF passifs veulent égaler la performance d’un indice, les ETF actifs veulent battre la performance d’un indice.
• Fund Expense Ratio : les ETF facturent des frais , qui est un ratio de dépenses. indiqué en pourcentage annuel. Par exemple, un taux de dépenses de 1 % signifie que vous paierez 10 euros d’impôts pour 1 000 euros investis. Toutes choses étant égales par ailleurs, plus le taux de dépenses est faible, plus vous économiserez d’argent.
• Dividendes et DRIPs : La plupart des ETF versent des dividendes. Vous pouvez choisir de faire payer vos dividendes en espèces ou de les réinvestir automatiquement dans le cadre d’un régime de réinvestissement des dividendes (RRD).

 

Commissions ETF

Si vous achetez des ETF dans un compte standard via les meilleures plateformes de trading en ligne , vous devez savoir qu’elles peuvent générer des revenus imposables . Tous les bénéfices que vous tirerez de la vente d’un ETF seront imposés selon les règles fiscales et tous les dividendes que vous recevrez seront imposables. La plupart des courtiers ETF n’agissent pas en tant qu’agent de retenue et vous devrez donc contacter votre comptable de confiance pour la déclaration de revenus à la fin de l’année. En ce qui concerne les frais de négociation, les courtiers comme XTB le font ne pas facturer de frais de négociation à de nombreux FNB. 

 

Combien d’argent avez-vous besoin d’investir dans les ETF ?

Les ETF n’ont pas d’exigences d’investissement minimum , du moins pas dans le même sens que les fonds communs de placement . Les ETF se négocient par action, donc à moins que votre courtier ne propose l’option d’acheter des fractions d’actions, vous aurez besoin d’ au moins le prix actuel d’une action pour commencer . Par exemple, si vous souhaitez investir dans 5 actions Apple et qu’une action Apple coûte 120 euros, vous devrez débourser 600 euros. La plupart des utilisateurs commencent par investir 50-250 euros par mois dans un ETF S&P 500 ou un ETF UCITS.  

 

Investir dans les ETF: avantages et inconvénients

Voyons maintenant les principaux avantages et inconvénients d’investir dans les ETF.

Avantages des ETF

• Les ETF offrent une exposition à une grande variété d’actifs (actions, obligations et autres actifs tels que Metaverse), généralement avec un minimum de dépenses .
• Ils permettent aux investisseurs de suivre les performances du marché au fil du temps.
• Les FNB sont plus liquides (plus faciles à acheter et à vendre) que les fonds communs de placement. Les courtiers en ligne simplifient également l’achat ou la vente d’ETF, d’un simple clic de souris.
• Investir dans des obligations individuelles peut être extrêmement compliqué, mais un ETF obligataire peut faciliter la gestion de la composante obligataire de votre portefeuille.

Inconvénients des ETF

• Étant donné que les ETF comprennent un assortiment diversifié d’actions, ils n’ont pas le même potentiel de rendement que l’achat d’actions individuelles .
• Les ETF sont souvent peu coûteux, mais ils ne sont pas sans commission . Si vous achetez vous-même un portefeuille d’actions individuel, vous n’aurez pas à payer de frais de gestion.

 

Autres options d’investissement

Les actions	Les actions sont des investissements dans le succès avenir d’une entreprise. Lorsque vous investissez dans les actions d’une entreprise, vous réalisez un profit si l’entreprise réalise un profit.
Obligations	Tout comme le prêt de l’argent fait partie de la vie quotidienne de la plupart des gens, même les entreprises et les municipalités empruntent de l’argent en utilisant des obligations.
Les fonds	Ils sont fonds communs de placement qui, contrairement aux ETF, ne sont pas nécessairement cotés en bourse.
Indices	Les indices sont le résumé valent un panier d’actions, ils peuvent vous aider à équilibrer votre portefeuille.
les CFD	les CFD sont des outils qui reproduisent la performance de l’actif sous-jacent.

 

Conclusions

Vous n’avez pas besoin d’être un expert financier pour démarrer avec les ETF, investir dans ces fonds est vraiment le moyen le plus simple de commencer à traderc (avec Trade Republic par exemple). Si vous ne vous sentez pas confiant dans le choix des ETF, envisagez d’ouvrir un compte auprès d’un courtier avec un système de trading automatisé qui négocie automatiquement en votre nom. De nombreux systèmes de trading automatique recommandent des portefeuilles d’ETF à faible coût, afin que vous puissiez profiter de cet outil d’investissement sans avoir à rechercher toutes les différentes options disponibles, et ce même pendant le marché baissier.  

 

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